Что Такое Инфляция?

Инфляция — это количественная мера скорости, при которой средний уровень цен корзины выбранных товаров и услуг в экономике увеличивается в течение определенного периода времени.

Это рост общего уровня цен, когда единица валюты фактически покупает меньше, чем это было в предыдущие периоды. Часто выражаемая в процентах, инфляция, таким образом, указывает на снижение покупательной способности национальной валюты.

Инфляцию можно сравнить с дефляцией, которая происходит, когда цены вместо этого снижаются.

Ключевой момент.

Инфляция — это темп, при котором повышается общий уровень цен на товары и услуги и, следовательно, снижается покупательная способность валюты.

Инфляция подразделяется на три типа: инфляция спроса, инфляция роста издержек и встроенная инфляция.

Наиболее часто используемыми индексами инфляции являются индекс потребительских цен (ИПЦ) и индекс оптовых цен (ИЦП).

Инфляция может рассматриваться положительно или отрицательно в зависимости от индивидуальной точки зрения и скорости изменения.

Те, у кого есть материальные активы, такие как имущество или товары с запасами, могут хотеть видеть некоторую инфляцию, поскольку это повышает стоимость их активов.

Люди, держащие наличные деньги, могут не любить инфляцию, поскольку она подрывает ценность их денежных запасов.
В идеале оптимальный уровень инфляции необходим для того, чтобы в определённой степени стимулировать расходы, а не сбережения, способствуя тем самым экономическому росту.

Понимание Инфляции.

По мере роста цен одна единица валюты теряет свою ценность, поскольку она покупает меньше товаров и услуг. Эта потеря покупательной способности влияет на общую стоимость жизни для всего населения, что в конечном итоге приводит к замедлению экономического роста. По общему мнению экономистов, устойчивая инфляция возникает тогда, когда рост денежной массы в стране опережает экономический рост.

Для борьбы с этим соответствующим валютным органом страны, таким как центральный банк, затем принимаются необходимые меры для удержания инфляции в допустимых пределах и обеспечения бесперебойного функционирования экономики.

Инфляция измеряется различными способами в зависимости от рассматриваемых видов товаров и услуг и является противоположностью дефляции, которая указывает на общее снижение цен на товары и услуги, происходящее при снижении уровня инфляции ниже 0%.

Причина инфляции.

Рост цен является корнем инфляции, хотя это может быть связано с различными факторами.

В контексте причин, инфляция классифицируется на три типа: инфляция притяжения спроса, инфляция толчка затрат и встроенная инфляция.

Эффект Вытягивания Спроса.

Инфляция притяжения спроса происходит тогда, когда общий спрос на товары и услуги в экономике растёт быстрее, чем производственная мощность экономики.

Это создаёт разрыв между спросом и предложением при более высоком спросе и более низком предложении, что приводит к более высоким ценам.

Например , когда нефтедобывающие страны решают сократить добычу нефти, предложение сокращается. Это приводит к повышению спроса, что приводит к росту цен и способствует инфляции.

Кроме того, увеличение денежной массы в экономике также приводит к инфляции. С большим количеством денег, доступных для физических лиц, положительный потребительский настрой приводит к более высоким расходам.

Это увеличивает спрос и приводит к росту цен. Денежная масса может быть увеличена денежными властями либо путём печатания и выдачи большего количества денег физическим лицам, либо путём девальвации (снижения стоимости) валюты.

Во всех таких случаях увеличения спроса деньги теряют свою покупательную способность.

Влияние Цен.

Инфляция под давлением издержек является результатом роста цен на производственные технологические ресурсы.

Примеры включают в себя увеличение затрат труда на производство товара или оказание услуг или увеличение стоимости сырья. Эти изменения приводят к повышению стоимости готового продукта или услуги и способствуют инфляции.

Встроенная Инфляция.

Встроенная инфляция является третьей причиной, которая связана с адаптивными ожиданиями.

Поскольку цены на товары и услуги растут, рабочая сила ожидает и требует больше затрат/заработной платы для поддержания их стоимости жизни. Их повышенная заработная плата приводит к повышению стоимости товаров и услуг, и эта спираль заработной платы-цены продолжается, поскольку один фактор вызывает другой и наоборот.

Теоретически монетаризм устанавливает связь между инфляцией и денежной массой в экономике.

Например, после испанского завоевания империй ацтеков и инков огромное количество золота и особенно серебра потекло в испанскую и другие европейские экономики. Поскольку денежная масса быстро росла, цены резко выросли, а стоимость денег упала, что привело к экономическому коллапсу.

Виды индексов инфляции.

В зависимости от выбранного набора используемых товаров и услуг рассчитываются и отслеживаются в качестве индексов инфляции несколько типов значений инфляции.

Наиболее часто используемыми индексами инфляции являются индекс потребительских цен (ИПЦ) и индекс оптовых цен (ИЦП) .

Индекс Потребительских Цен.

ИПЦ — это мера, которая рассматривает средневзвешенные цены корзины товаров и услуг, которые имеют первичные потребительские потребности.

Они включают в себя транспорт, питание и медицинское обслуживание.

ИПЦ рассчитывается путём учёта изменений цен по каждому товару в заданной корзине товаров и их усреднения на основе их относительного веса во всей корзине.

Рассматриваемые цены представляют собой розничные цены на каждый товар, доступные для приобретения отдельными гражданами.

Изменения ИПЦ используются для оценки изменений цен, связанных со стоимостью жизни, что делает его одним из наиболее часто используемых статистических данных для выявления периодов инфляции или дефляции.

Индекс Оптовых Цен

ИОЦ — это ещё один популярный показатель инфляции, который измеряет и отслеживает изменения цен на товары на этапах, предшествующих розничному уровню.

В то время как элементы ИОЦ варьируются от одной страны к другой, они в основном включают элементы на уровне производителя или оптовой торговли.

Например, он включает цены на хлопок-сырец, хлопчатобумажную пряжу, хлопчатобумажные серые товары и хлопчатобумажную одежду. Хотя многие страны и организации используют ИОЦ, многие другие страны, используют аналогичный вариант, называемый индексом цен производителей (ИЦП) .

Индекс Цен Производителей.

Индекс цен производителей — это семейство индексов, которые измеряют Среднее изменение отпускных цен, получаемых отечественными производителями товаров и услуг с течением времени.

ИЦП измеряет изменения цен с точки зрения продавца и отличается от ИПЦ, который измеряет изменения цен с точки зрения покупателя.

Во всех таких вариантах возможно, что рост цены одного компонента (скажем, нефти) в определенной степени компенсирует снижение цены другого (скажем, пшеницы).

В целом, каждый индекс представляет собой средневзвешенную стоимость инфляции для данных составляющих, которая может применяться на общем уровне экономики, сектора или товара.

Формула для измерения инфляции.

Вышеперечисленные варианты индексов инфляции могут быть использованы для расчёта величины инфляции между двумя конкретными месяцами (или годами). Хотя многие готовые калькуляторы инфляции уже доступны на различных финансовых порталах и веб-сайтах, всегда лучше знать базовую методологию, чтобы обеспечить точность с чётким пониманием расчётов. Математически.

Изменение инфляции = (конечное значение индекса ИПЦ/начальное значение ИПЦ).

Скажем, вы хотите знать, как покупательная способность $10,000 изменилась между сентябрем. 1975 и Сент. 2018. Данные по индексу инфляции можно найти на различных порталах в табличной форме. Из этой таблицы возьмите соответствующие показатели ИПЦ за данные два месяца. На Сентябрь. 1975 год, это было 54,6 (начальное значение ИПЦ)и за сентябрь. В 2018 году он составил 252.439 (конечное значение ИПЦ).

Подключение к формуле выходы:

Рост инфляции = (252.439/54.6) = 4.6234 = 462.34% .

Так как вы хотите знать, сколько $10,000 сентября. 1975 год будет в сентябре. 2018, умножьте рост фактора инфляции с суммой, чтобы получить измененное значение доллара:

Изменение стоимости в долларах = 4.6234 * $10,000 = $46,234.25

Чтобы получить конечное значение доллара в конце периода, добавьте исходную сумму доллара ($10,000) к изменению значения доллара:

Конечное значение доллара = $10,000 + $46,234.25 = $56,234.25

Это означает, что $10,000 в сентябре. 1975 год будет стоить $ 56 234,25. По существу, если вы купили корзину товаров и услуг (как включено в определение ИПЦ) стоимостью $10 000 в 1975 году, та же корзина будет стоить вам $56 234,25 в сентябре. 2018.

Плюсы и минусы инфляции.

Инфляция может быть истолкована как хорошая или плохая вещь, в зависимости от того, какую сторону вы принимаете и как быстро происходит изменение.

Например, лица, обладающие материальными активами, такими как имущество или товары с запасами, могут желать видеть некоторую инфляцию, поскольку это повышает стоимость их активов, которые они могут продать по более высокой ставке.

Однако покупатели таких активов могут быть недовольны инфляцией, так как им придется раскошелиться ещё больше денег.

Люди, держащие наличные деньги, также могут не любить инфляцию, поскольку она подрывает ценность их денежных запасов. Инфляция способствует инвестициям, как со стороны бизнеса в проекты, так и со стороны частных лиц в акции компаний, поскольку они ожидают лучшей отдачи, чем инфляция.

Однако для того, чтобы в определенной степени стимулировать расходы, а не сбережения, необходим оптимальный уровень инфляции.

Если покупательная способность денег остается неизменной на протяжении многих лет, то не может быть никакой разницы в сбережениях и расходах. Это может ограничить расходы, что может негативно сказаться на общей экономике, поскольку сокращение денежного обращения замедлит общую экономическую деятельность в стране.

Для поддержания величины инфляции в оптимальном и желательном диапазоне необходим сбалансированный подход.

Высокая, отрицательная или неопределенная величина инфляции отрицательно влияет на экономику. Это приводит к неопределенности на рынке, мешает предприятиям принимать крупные инвестиционные решения, может привести к безработице, способствует накоплению, поскольку люди стекаются, чтобы запастись необходимыми товарами в кратчайшие сроки на фоне опасений роста цен, а практика приводит к ещё большему росту цен, может привести к дисбалансу в международной торговле, поскольку цены остаются неопределенными, а также влияет на валютный курс.

Контроль Инфляции.

Финансовый регулятор страны несёт важную ответственность за сдерживание инфляции. Это делается путем реализации мер денежно-кредитной политики , под которой понимаются действия Центрального банка или других комитетов, определяющих размер и темпы роста денежной массы.

Стабильность цен — или относительно постоянный уровень инфляции-позволяет предприятиям планировать своё будущее, так как они знают, чего ожидать. Это также позволяет ФРС поощрять максимальную занятость, которая определяется немонетарными факторами, которые колеблются во времени и поэтому подвержены изменениям.

По этой причине ФРС не ставит перед собой конкретной цели обеспечения максимальной занятости, и она во многом определяется оценками членов.

Максимальная занятость не означает нулевой безработицы, поскольку в любой данный момент времени существует определенный уровень нестабильности, поскольку люди освобождают и начинают новые рабочие места.

Монетарные власти также принимают исключительные меры в экстремальных условиях развития экономики.

Хеджирование От Инфляции.

Акции считаются лучшим хеджированием против инфляции, поскольку рост цен на акции включает в себя последствия инфляции. Поскольку любое увеличение стоимости сырья, рабочей силы, транспорта и других аспектов деятельности приводит к росту цен на готовую продукцию, производимую предприятием, инфляционный эффект находит своё отражение в ценах на акции.

Кроме того, существуют специальные финансовые инструменты, которые можно использовать для защиты инвестиций от инфляции. Они включают казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции, казначейские ценные бумаги с низким риском, которые индексируются на инфляцию, где основная сумма инвестиций увеличивается на процент инфляции.

Можно также выбрать взаимный фонд советов или основанный на советах биржевой торговый фонд. Чтобы получить доступ к акциям, и другим фондам, которые могут помочь избежать опасности инфляции, вам, вероятно, понадобится брокерский счёт. Выбор биржевого брокера может быть утомительный процесс из-за разнообразия среди них.

Золото также считается хеджем против инфляции, хотя это не всегда происходит, оглядываясь назад.

Пример инфляции.

Представьте себе, что ваша бабушка засунула 10-долларовую купюру в свой старый кошелёк в 1975 году, а затем забыла об этом.

Стоимость бензина в течение этого года составляла около $ 0.50 за галлон, что означает, что она могла бы тогда купить 20 галлонов бензина с этой купюрой на 10 долларов.

Двадцать пять лет спустя, в 2000 году, стоимость бензина составляла около $1,60 за галлон. Если бы она нашла забытую купюру в 2000 году и затем продолжила покупать бензин, она купила бы только 6,25 галлонов. Хотя банкнота в 10 долларов по своей стоимости осталась прежней, она потеряла свою покупательную способность примерно на 69 процентов за 25-летний период.

Этот простой пример объясняет, как деньги теряют свою ценность с течением времени, когда цены растут. Это явление называется инфляцией.

Однако вовсе не обязательно, что цены всегда растут с течением времени. Они могут оставаться стабильными или даже снижаться.

Хотя легко измерить изменение цен отдельных продуктов с течением времени, человеческие потребности простираются гораздо дальше одного или двух таких продуктов.

Индивидуалы нуждаются в большом и разнообразном наборе продуктов, а также в целом ряде услуг для обеспечения комфортной жизни. Они включают в себя такие товары, как продовольственное зерно, металл и топливо, коммунальные услуги, такие как электричество и транспорт, а также услуги в области здравоохранения, развлечений и труда.

Инфляция направлена на измерение общего влияния изменений цен на диверсифицированный набор продуктов и услуг, а также позволяет получить единое стоимостное представление об инкрементахe в уровне цен на товары и услуги в экономике за определенный период времени.

Крайние примеры инфляции.

Некоторые валюты полностью обеспечены золотом или серебром. Поскольку большинство мировых валют являются фиатными деньгами, денежная масса может быстро увеличиться по политическим причинам, что приведет к инфляции.

Наиболее известным примером является гиперинфляция, поразившая германскую Веймарскую республику в начале 1920-х гг. страны, победившие в Первой мировой войне, потребовали от Германии репараций, которые не могли быть выплачены в немецкой бумажной валюте, поскольку это имело подозрительную ценность из-за правительственных заимствований.

Германия пыталась печатать бумажные банкноты, покупать на них иностранную валюту и использовать ее для оплаты своих долгов.

Эта политика привела к быстрой девальвации немецкой марки, а развитие сопровождалось гиперинфляцией. Немецкие потребители усугубили этот цикл, пытаясь потратить свои деньги как можно быстрее, ожидая, что они будут бесполезны и меньше, чем дольше они ждали.

Все больше и больше денег наводняло экономику, и её ценность резко упала до такой степени, что люди стали бы оклеивать свои стены практически бесполезными купюрами.

Интересная статья? Хочешь поделиться!